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智能量化交易,未来金融的助推器!

发表于 : 2017-03-16

继AlphaGo在在线围棋游戏中以Master为马甲狂虐各路围棋高手之后,最近又陆续传出了AI(人工智能)在麻将、德州扑克等悠闲娱乐类棋牌游戏中战胜人类的消息。终于,以这种大家喜闻乐见的游戏参与的方式让最广大的群众得以最直观感受了什么是AI。这都让我们很多人感受到,AI将在今后更多的游戏中开启“虐人”模式。

 

1 智能投顾与量化投资,未来金融新方向的主要领域

 

在金融领域,智能量化交易也已沉淀多年,成绩斐然!却因其专业性门槛较高而极少出现在大众视野。

 

智能投顾和量化投资,按照现在人工智能热的提法讲,就是金融投资的人工智能化。利用云计算、大数据进行金融投资的模型搭建并进行算法实现,从而根据投资者的风险承受力和预期收益等进行投资组合。因此,就是人制造机器人,然后让机器人帮人挣钱。如果没挣到钱或者不好挣,人再好好调节机器人,如此反复的过程。

 

因此,智能投顾将是未来金融新方向的主要领域。只要你有闲钱就有理财需求,理财你可以自己买债券、买股票、买基金或者买理财产品。但是,我们都知道,金融相关的投资是高度专业化的技术活。不管你有没有专业能力,在众多可选的理财方式中,今后你必定躲不开智能投顾与量化投资。

 

2016年12月艾瑞咨询发布了《润物有声:数字化全面浸润商业生活——2016年互联网全行业洞察及趋势报告》,其中在未来发展展望中,对于未来金融,明确指出,智能投顾与量化投资将助力未来金融。其实,这就是以AI为代表的前沿技术在金融领域全面应用的结果。


因此,我们将不得不需要花时间去了解智能投顾与量化投资。


目前国内在智能量化方面处于起步阶段,有多家公司已尝试开发和推出智能量化业务。国内主要的智能量化产品主要分为四类:

 

(国内主要的智能量化产品分类简析)

 

锦泉的智能量化产品属于第四类产品,是进行智能量化交易,动态投资咨询,推介标的和优化操作并重的理财产品,目前锦泉智能量化产品已经正式投入运作,期待智能量化的精彩表现。

 

 

智能量化在指导个人股票投资上大有可为

 

资本市场政策红利不断释放,自2014年下半年起中国股市开始复苏,投资者市场参与热情较高,虽经历了2015年的剧烈波动,但投资者们依然保持了较大的参与热情。展望未来五年,资本市场的变革与大发展是中国经济实现转型、国家实现中国梦的必然要求。

 

而作为资本市场的重要组成部分,股权市场是盘活存量、扶持增量的核心抓手,尽管短期的震荡难以避免,但长期、持续的发展仍是主流,预计股权投资在私人财富中的高占比将会持续提升。

 

2015年BCG公司对1265位中国高净值客户进行调研发现,在这些高净值人群下一年的投资规划里,股票仍是未来最受关注的热点投资方向。而其他一般净值客户,因缺少其它有效投资渠道和达不到其它高门槛投资的要求,对股票投资更是表现了极大的热情。

 

(股票、信托、固收和现金管理类等领域的关注度较高,私募类基金将可为近期新兴热点)

 

然而,在传统的投顾业务模式下,以券商为主的投资咨询服务机构难以迅速构筑规模优势。众多投资顾问或客户经理面临维护客户数量过多、服务时间被行政事务挤占的困境。快速展业并为客户提供高质量的投资顾问服务在传统模式下异常艰难。

 

同时,在我国,具备投顾服务资格的从业人员少(2-3万人左右),真正服务中小投资者投顾就更少。但中小投资者数量又庞大(1亿以上),增长也非常迅速,供需矛盾非常突出。如何借助互联网和智能机器人的力量救治行业痛点已经成为全行业的命题之一。

 

此外,我国的股票投资者中,很大一部分人都不是职业股民。他们只能在工作的闲暇时间炒股。不同行业的投资者,都面临相同的问题:

1) 交易时间与工作时间重合,不能经常看盘;

2) 没有持续的研究市场的时间和能力;

3) 雇不起专业的投顾服务;

4) A股波动较大,缺乏有效策略积极应对;

5) 受情绪影响很大,投资操作缺乏自律性。


智能量化就可以很好的解决这些投资者的应用场景。只要一次性设置好投资目标,智能量化就可以在得到授权的情况下,完成全部的投资任务,得到透明、专业的资产配置服务。智能量化使得人人都可以享受到负担的起的投顾服务,吸引更广大的投资者树立更好的资产配置理念和方式,积极的通过中国资本市场的投资产生收益,享受经济红利,但避免了人工投顾出现类似老鼠仓操纵价格等人为的操作,违法违规现象会大幅度的减少。

 

 

锦泉对智能量化的设想与规划

 

量化投资,是一种自我创新的智能财富管理服务,它根据投资组合的风险承受水平、收益目标以及风格偏好等要求精确建立数量管理模型,并运用一系列智能算法和高端计算机技术,为赢咖娱乐平台注册提供系列量化投资策略,并根据市场的动态实时对资产配置再精准平衡,在控制风险的前提下,实现最大收益。


 


智能量化的特点:风险可控,收益稳健

客观——数理分析+现代投资组合理论,构建适用于中国A股市场的风险评估体系

稳定——拥有铁一般的纪律,避免人为情绪影响,准确执行命令

高效——拥有人脑无法比拟的存储及分析能力,迅速识别风险,抓住海量信息中的投资机会


锦泉量化团队深入耕耘智能投资行业五年,并已开发出成熟的锦泉量化基金产品。以智能投资服务为核心,提供一流量化投资服务,是锦泉的战略目标之一。

 


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合格投资者认定

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第四章第十四条规定:“私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。”

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